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【風險案例】用內地終端機刷卡四千萬 賺手續費差額二十萬
時間:2014-02-21 15:25    

  隨著澳門自由行旅客不斷創新高,銀聯卡使用愈趨普及,豪客經常刷卡套現,不法分子亦趁機犯案。日前,澳門警方發現了首宗利用內地終端機刷卡套現,賺取大額手續費差額的案件。

  案情披露,皇朝區某珠寶店經營者夫婦先是在內地申請十部刷卡終端機來澳,之後串同員工等在賭場拉客協助刷卡套現,再透過互聯網進入銀聯內地交易平台,每筆交易手續費只需26元人民幣,但其成功繞過澳門正常支付程序,從中賺取大額手續費差額。

  據了解,若正常使用在澳申請的銀聯卡終端機及平台,每次需支付刷卡額1 .4%手續費。以刷卡套現一千萬元爲例,非法利用內地銀聯平台只付26元手續費,但澳門銀聯平台則需14萬元手續費。

  嫌疑人變相將“內地交易平台”搬至澳門酒店房間,實行一條龍服務,每次更先收取客人刷卡額1.8%手續費。警方日前采取行動,先後在路凼某酒店房以及皇朝區某珠寶店拘捕涉案夫婦和四名店員,在酒店房檢獲六部銀聯卡支付終端機和70萬現金等。

  警方估計,嫌疑人從去年十二月開始犯案,以此方式刷卡4000多萬元,獲利20多萬元,銀聯方面報稱損失至少9萬元。司警現正進一步調查案件。